Het HyperVerse-cryptocurrency-plan richtte zich op investeerders in ontwikkelingslanden in Azië, Afrika en de Stille Oceaan voordat de uiteindelijke ineenstorting ervoor zorgde dat veel mensen geen toegang meer hadden tot fondsen.
In Nepal zeiden sommige mensen die bankleningen hadden afgesloten om pakketten in HyperVerse te kopen, dat ze zich suïcidaal voelden als ze hun geld niet konden opnemen, met enkele gevallen van zelfbeschadiging, aldus een investeerder.
De Britse promotor van HyperVerse, die in 2022 door vijf Afrikaanse landen zal toeren, vertelde een radiostation in Ghana dat miljoenen mensen over de hele wereld profiteren van blockchain “zonder het echt te begrijpen”.
HyperVerse, dat gekoppeld was aan een eerder plan dat bekend staat als HyperFund, werd gestart door de Australische blockchain-ondernemer Sam Lee en zijn zakenpartner Ryan Xu, twee van de oprichters van het mislukte Australische bedrijf BlockChain Global.
Een onderzoek door Guardian Australia bracht enorme verliezen aan het licht in regelingen die aan de waarschuwingen van de toezichthouders in Australië ontsnapten, ondanks het feit dat een buitenlandse toezichthouder waarschuwde dat ze een mogelijke “oplichterij” waren en een andere HyperVerse een “verdacht piramidespel” noemde.
Een drang om het programma uit te breiden, waardoor bestaande leden werden aangemoedigd financiële beloningen te verdienen voor het binnenhalen van nieuwe leden, lijkt te hebben geresulteerd in de uitbreiding ervan naar voorheen onaangeboorde markten, waaronder ontwikkelingslanden.
In januari 2022 gaf de Centrale Bank van Nepal een openbare waarschuwing uit met de naam HyperFund en enkele andere niet-gerelateerde programma’s, waarin werd gezegd dat mensen tot dergelijke cryptocurrency-producten worden gelokt met de belofte van “hoge rendementen in een korte periode”.
“Aangezien virtuele valuta/cryptocurrency in Nepal niet wettelijk wordt erkend als deviezen of valuta, zou het gebruik van de bovengenoemde illegale financiële instrumenten het publiek kunnen misleiden en kunnen resulteren in illegale kapitaalvlucht uit het land.”
In een Zoom-bijeenkomst tussen Nepali Hyper-leden en Lee in februari 2023 zeiden leden dat mensen boos waren omdat ze geen geld van het platform konden opnemen.
Eén lid vertelde Lee dat hij “verdrietig en chagrijnig” was en claims beheerde van mensen die hij bij het plan had betrokken en die geen toegang hadden tot het geld.
“Je hebt heel snel iets nodig, maat, want je bent ergens ver weg en je staat misschien niet onder directe druk, maar mensen zoals wij, we zijn mensen die in de buurt wonen en onze relaties zijn verslechterd, en elke keer als we wakker worden morgenochtend hebben we mensen op de drempel.
Vragen en antwoorden
Hoe werkte het HyperVerse-investeringsplan?
Show
Investeerders kregen ‘lidmaatschappen’ aangeboden in HyperVerse, een ‘blockchain-gemeenschap’ waarmee leden ‘het HyperVerse-ecosysteem konden verkennen’.
Het minimale lidmaatschapsbedrag was $ 300, dat bij investering werd omgezet in HyperUnits.
De regeling bood een minimumrendement van 0,5% per dag, met een rendement van 300% over 600 dagen.
Leden werden aangemoedigd om hun inkomsten te “herinvesteren”, waarbij meer HyperUnits werden aangeboden als het geld niet werd opgenomen toen het beschikbaar kwam.
Leden werden ook door HyperUnits betaald om nieuwe leden te werven, waarbij verwijzingscommissies op een glijdende schaal werden betaald op basis van het aantal mensen dat werd gerekruteerd. Verdere commissies werden betaald op basis van het aantal mensen dat deze recruiters vervolgens rekruteerden, tot niveau 20.
HyperUnits waren gekoppeld aan verschillende crypto-tokens en toen ze volwassen werden, konden ze worden ingetrokken en omgezet in andere cryptocurrencies.
Terwijl vroege investeerders profiteerden en geld konden opnemen, zorgde het plan ervoor dat veel investeerders geen toegang meer hadden tot hun geld.
Een Nepalese man die in Groot-Brittannië woonde, vertelde Lee dat sommige mensen in zijn thuisland suïcidaal waren omdat ze bankleningen hadden afgesloten om pakketten in HyperVerse te kopen, en zei dat een persoon die hij kende zelfbeschadiging had gepleegd.
“Het werd op zo’n lucratieve manier gepresenteerd dat er gevallen waren waarin mensen in dit bedrijf geld leenden om pakketten te kopen. Ik weet dat het verkeerd is, we hebben het ze nooit verteld, de leiders hebben het ze niet verteld, maar… de voordelen waren groter dan de risico’s, dus mensen sloten een aantal leningen bij de banken en kochten pakketten voor dit project,’ zeiden de Nepalezen.
‘Ik wil de naam niet zeggen, maar er was thuis sprake van zelfbeschadiging [in Nepal]. We krijgen verschillende SOS-berichten, weet je, omdat mensen in zo’n toestand verkeren dat ze beter een suïcidale stap kunnen zetten in plaats van te wachten tot dit bedrijf met een plan komt om ze terug te betalen.’
In reactie daarop zei Lee in een Zoom-oproep dat hij hoopte dat kwetsbare mensen voorrang zouden krijgen om hun initiële investering terug te verdienen, maar hij ontkende dat hij verantwoordelijk was.
‘Ik wil niets zeggen over deze individuele gevallen, want weet je, ik ben niet in een positie om als empaat deze gevallen te kennen, toch? Maar weet je, we moeten ons gewoon realiseren dat… veel mensen zijn misleid in veel andere industrieën, dit is slechts de nieuwste industrie waarin misleid wordt,’ zei Lee.
“En de manier waarop we voorkomen dat dit opnieuw gebeurt, is dat we ieders geletterdheid over de technologie en hoe deze mogelijkheden werken moeten vergroten.”
Lee gaf de schuld aan het ‘corporate’ team achter HyperVerse.
Hij ontkende betrokken te zijn bij HyperVerse, ondanks dat hij tijdens de officiële lancering had gesproken en zei dat hij alleen betrokken was bij de fondsbeheerkant via zijn rol bij HyperTech Group, waarvan hij voorzitter is.
Een andere persoon op de bijeenkomst van februari 2023 daagde Lee uit met deze bewering.
“Gemeenschapsleiders hebben jou altijd geprojecteerd als de man met de Midas-touch – HyperTech, HyperVerse, HyperFund, noem maar op, het is Sam Lee, het is Sam Lee, het is Sam Lee, dat is alles wat ons dag in dag uit wordt verteld. ” ze zeiden.
Als reactie daarop zei Lee: “Ik kan niet echt uit de HyperVerse verdwijnen als ik er nooit aan sta.”
“Het bedrijf heeft verkeerde informatie gepubliceerd, die het management natuurlijk heeft gebruikt om de verkoop te stimuleren, dus uiteindelijk stopt het geld bij het bedrijfsleven. Maar ik ben hier niet 100% vrij van, want als dingen verkeerd werden geïnterpreteerd, kon ik altijd op elk moment een persbericht of een verklaring uitbrengen om opheldering te geven”, zei hij.
‘Maar die vertraging kwam doordat ik altijd heb geloofd dat de bedrijven het juiste zouden doen, omdat het hele oude partners zijn met wie ik al vele, vele jaren heb samengewerkt. Ze hebben het dus altijd heel goed gedaan en dingen gedaan op een manier die resultaten opleverde, maar in dit geval lieten ze zowel de gemeenschap als mij in de steek.”
In december 2021 werden HyperFund-leden “gemigreerd” naar HyperVerse, met een wereldwijd lanceringsevenement dat beloofde een metaverse op te bouwen om te concurreren met Facebook. Het lanceringsevenement omvatte presentaties van Lee, Xu en de CEO, geïntroduceerd als Steven Reece Lewis, die eigenlijk een Engelsman was genaamd Stephen Harrison. gecontracteerd om op te treden als bedrijfspresentator, zo blijkt uit een onderzoek van Guardian Australia.
Harrison ontkende enig contact te hebben gehad met Xu of Lee, een rol te hebben gespeeld in de onderliggende activiteiten of te hebben geprofiteerd van eventuele beleggersverliezen.
‘Financiële Revolutie Wereldtournee’
Kort na de lancering van HyperVerse, in maart en april 2022, leidde een man uit het Verenigd Koninkrijk genaamd Des Amey een ‘wereldtournee voor de financiële revolutie’, waarbij hij persoonlijke seminars hield in Ghana, Nigeria, Tanzania, Kenia en Zambia.
Amey is directeur van Amey Finance Academy Ltd, dat in juli 2022 het onderwerp was van een waarschuwing van de Britse Financial Conduct Authority, waarin stond: “Wij geloven dat dit bedrijf zonder onze goedkeuring financiële diensten of producten in het Verenigd Koninkrijk kan leveren”. om dit te bevestigen: “Dit bedrijf is niet geautoriseerd in ons land en richt zich op mensen in Groot-Brittannië. Je hebt geen toegang tot de Financial Ombudsman Service en je wordt niet beschermd door het Financial Services Compensation Scheme (FSCS), dus het is onwaarschijnlijk dat je je geld terugkrijgt als er iets misgaat.”
Amey’s website – ameyfinance.com – bevatte een handleiding over hoe je lid kunt worden van HyperVerse, met een “conciërge” -service die wordt aangeboden om mensen aan het programma te laten deelnemen. De website is inmiddels verwijderd.
In juli 2022 werd Amey geïnterviewd in een HyperCommunity-video-uitzending over leiderschapstraining op Zoom, waarin hij te zien was als een “VIP5 STAR” -leider binnen de groep.
Leden behaalden een sterrenranglijst op basis van het aantal mensen dat ze aantrokken voor het programma, waarbij VIP5 STAR het hoogste niveau was.
Volgens de presentatie kwam Amey in april 2021 bij Hyper toen het programma werd uitgevoerd als HyperFund en heeft sindsdien meer dan 22.000 leden gerekruteerd via HyperFund en HyperVerse.
In de video zei Amey dat hij net terug was van een tour door elf landen. Naast de vijf Afrikaanse landen die gepromoveerd zijn voor het sprekerscircuit, zou Amey ook de Seychellen, de VS, Canada, Jamaica, Duitsland en de Verenigde Arabische Emiraten hebben bezocht. Dit hield geen verband met enig promotiemateriaal dat in Nepal werd gepresenteerd en er zijn geen aanwijzingen dat hij daar leden heeft gerekruteerd.
“Het was een echte invloed, je weet dat de wereld momenteel hot is met alles wat met Hyper te maken heeft”, zei hij.
“Ik ben nu een vijfsterren VIP-knooppuntleider op dit platform. Deze industrie en dit platform hebben mijn leven compleet veranderd. Nu reis ik de wereld rond om mensen te leren, weet je, hoe ze financieel onafhankelijk kunnen worden, niet alleen de theorie, maar mensen praktische oplossingen geven zoals het Hyper-platform, ‘zei hij.
Video’s van een evenement dat hij in Ghana organiseerde en dat alleen toegankelijk was voor degenen die kaartjes kochten, onthullen het HyperVerse-materiaal dat wordt gepromoot.
In media-interviews sprak Amey in het algemeen over geld verdienen via blockchain-technologie zonder HyperVerse te noemen.
In een interview met het Ghanese Starr FM-radiostation over de ‘grootste blockchain-alliantie’ zei Amey dat mensen de blockchain-technologie niet hoeven te begrijpen om de vruchten ervan te plukken.
“Er zijn miljoenen mensen over de hele wereld die profiteren van blockchain zonder het echt te begrijpen”, zei hij.
“En dat komt omdat er veel bedrijven zijn die zeggen: ‘Oké, we zullen al het werk doen… we zullen alle investeringen doen, we zullen alle technische aspecten van de blockchain doen, en we zullen het gewoon laten gebeuren’ daar profiteer je financieel van.'”
Amey bezocht eind 2021 ook Nigeria en vertelde de Nigeriaanse Business Day-nieuwsdienst over een ‘lidmaatschapsbeloningsprogramma’ waarmee mensen ‘huizen voor contant geld’ konden kopen.
“Nu werken we samen met een miljardenbedrijf en hebben we een beloningsprogramma waarbij mensen elke dag betaald krijgen, en door het samengestelde effect kunnen ze een heel klein bedrag in een grote hoeveelheid geld veranderen. een heel kort tijdsbestek, ‘zei hij. Amey.
“Mensen in Afrika, Azië en veel ontwikkelingslanden kunnen dit beloningsprogramma nu gebruiken om huizen te kopen voor contant geld. Het is een heel duidelijk systeem, werkt als een uurwerk en doet precies wat het belooft: onze leden krijgen elke dag betaald.”
Amey noemde HyperFund niet, en op een gegeven moment vroeg de interviewer: “Je wilt er niet over praten [company] jij ook?” Hij antwoordde: “Nee, nee, nee.”
Hij zei dat Nigerianen geïnteresseerd waren om deel te nemen aan het lidmaatschapsprogramma en dat “we verschillende evenementen… en bijeenkomsten hadden.”
Amey reageerde niet op vragen van Guardian Australia.
In 2021 meldde de Nieuw-Zeelandse krant Kaniva Tonga dat ook Tonganen in de hele diaspora waren uitgenodigd om aan het programma deel te nemen. Dit had niets te maken met de promotionele activiteiten van Amey.
In februari 2023 waarschuwde een in de VS gevestigde Tongaanse promotor de leden om geen geld meer in het programma te investeren.
“Degenen onder jullie die tienduizenden en duizenden en honderden hebben geïnvesteerd en zich nog moeten terugtrekken, Sam Lee zal hier zijn om te proberen je geld terug te krijgen”, zei de Tongaanse promotor tegen haar leden. Volgens het rapport beweerde ze dat Lee de namen wilde weten van investeerders die geen geld konden opnemen, zodat hij hen kon helpen hun geld terug te krijgen.
Lee, die eerder ontkende dat het plan oplichterij was, reageerde niet op vragen van de Australische Guardian.